Регламент проверки изготовителей надгробных сооружений (должная осмотрительность) в рамках Программы лояльности «Помощь населению в увековечивании памяти умерших»
УТВЕРЖДЁН
Приказом Генерального директора
Акционерное общество «ВМК-1»
№ 5 от «15» июня 2026 г.
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент проверки изготовителей надгробных сооружений (далее - «Регламент») определяет порядок, критерии и сроки проверки добросовестности изготовителей надгробных сооружений (памятников) (далее - «Изготовитель») в рамках Программы лояльности «Помощь населению в увековечивании памяти умерших» (далее - «Программа»), реализуемой АО «ВМК-1» (далее - «Общество», «Организатор»).
1.2. Регламент является внутренним документом Общества, принят во исполнение Положения о Программе лояльности и Публичной оферты о присоединении к Программе и применяется во всех случаях, когда Участник Программы (Заказчик) намерен использовать бонусы на оплату изготовления надгробного сооружения у Изготовителя.
1.3. Регламент разработан в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (в том числе статьёй 313), Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», иными нормативными правовыми актами и внутренними документами Общества.
1.4. Термины, используемые в Регламенте, применяются в значениях, установленных Положением о Программе лояльности и Публичной офертой.
2. Цели проверки
2.1. Проверка проводится в целях проявления должной осмотрительности при выборе контрагента, недопущения перечисления средств в адрес недобросовестных лиц, исключения фиктивных сделок и операций, направленных на обналичивание бонусов, а также соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём.
2.2. Согласование Изготовителя по результатам проверки выражается исключительно в выдаче Обществом Гарантийного письма в адрес Изготовителя. До выдачи Гарантийного письма обязательств Общества по перечислению средств не возникает.
3. Требования к Изготовителю
3.1. Изготовитель должен одновременно удовлетворять следующим требованиям:
— являться индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, зарегистрированным в установленном законодательством Российской Федерации порядке;
— иметь открытый расчётный счёт в кредитной организации, расположенной на территории Российской Федерации, для приёма безналичных платежей;
— осуществлять деятельность по изготовлению надгробных сооружений в качестве основного или дополнительного вида деятельности (наличие соответствующего кода ОКВЭД);
— не находиться в процедуре банкротства, ликвидации или иного прекращения деятельности;
— не быть включённым в перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в реестр недобросовестных поставщиков, а также в иные перечни и реестры, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации;
— согласиться на приёмку платежа от Общества как третьего лица в порядке статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации;
— согласиться с условием о возврате средств исключительно на расчётный счёт Общества в случаях, предусмотренных Гарантийным письмом, Положением о Программе лояльности и Публичной офертой.
3.2. Физические лица, не имеющие статуса индивидуального предпринимателя, а также плательщики налога на профессиональный доход (самозанятые) Изготовителями в рамках Программы не признаются.
4. Документы и сведения, представляемые для проверки
4.1. Для проведения проверки и согласования Изготовителя Заказчик представляет в Общество следующую информацию и документы о потенциальном Изготовителе:
— полное и сокращённое наименование (для юридического лица); фамилию, имя, отчество (для индивидуального предпринимателя);
— ОГРН/ОГРНИП и ИНН;
— адрес государственной регистрации (для юридического лица) либо адрес регистрации по месту жительства (для индивидуального предпринимателя);
— фамилию, имя, отчество единоличного исполнительного органа (для юридического лица);
— банковские реквизиты Изготовителя (наименование банка, БИК, корреспондентский счёт, расчётный счёт);
— копию свидетельства о государственной регистрации либо листа записи ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
— копию свидетельства о постановке на налоговый учёт;
— иные документы, запрашиваемые Обществом в рамках проявления должной осмотрительности.
4.2. Проверка проводится при условии представления полного пакета документов. При неполноте сведений Общество вправе запросить недостающие документы; срок проверки в этом случае исчисляется с даты представления полного пакета.
5. Мероприятия и источники проверки
5.1. В ходе проверки Генеральный директор Общества проводит следующие мероприятия с использованием общедоступных и официальных источников:
— проверка факта государственной регистрации и актуального статуса по сведениям ЕГРЮЛ/ЕГРИП (сервисы ФНС России);
— проверка наличия соответствующего вида деятельности (ОКВЭД) по изготовлению надгробных сооружений;
— проверка отсутствия сведений о банкротстве и ликвидации (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, картотека арбитражных дел);
— проверка по перечням Федеральной службы по финансовому мониторингу (экстремисты/террористы, распространение ОМУ);
— проверка по реестру недобросовестных поставщиков (единая информационная система в сфере закупок);
— проверка действительности банковских реквизитов и принадлежности расчётного счёта Изготовителю;
— проверка признаков «массового» адреса регистрации и «массового» руководителя/учредителя, наличия отметок о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;
— проверка наличия задолженности по налогам и непредставления отчётности (при наличии доступных сведений).
5.2. Результаты проверки фиксируются в Листе проверки Изготовителя по форме приложения к настоящему Регламенту с приложением скриншотов и (или) выписок из использованных источников.
6. Порядок и сроки проведения проверки
6.1. Общество в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения полного пакета документов в соответствии с разделом 4 настоящего Регламента проводит проверку Изготовителя.
6.2. По результатам проверки Генеральный директор Общества готовит и утверждает заключение (Лист проверки) с выводом о возможности или невозможности согласования Изготовителя.
7. Основания для отказа в согласовании Изготовителя
7.1. Основаниями для отказа в согласовании Изготовителя являются:
— несоответствие Изготовителя хотя бы одному из требований раздела 3 настоящего Регламента;
— наличие сведений о банкротстве, ликвидации или прекращении деятельности Изготовителя;
— включение Изготовителя в перечни Росфинмониторинга, реестр недобросовестных поставщиков либо иные ограничительные перечни и реестры;
— наличие в ЕГРЮЛ/ЕГРИП отметок о недостоверности сведений;
— представление недостоверных, противоречивых документов либо документов с признаками фальсификации;
— наличие обоснованных признаков того, что сделка между Заказчиком и Изготовителем носит фиктивный характер либо направлена на обналичивание бонусов или причинение ущерба третьим лицам, бюджету или Обществу;
— отказ Изготовителя принять платёж в порядке статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации или согласиться с условием о возврате средств на счёт Общества.
8. Оформление результата проверки
8.1. При отсутствии оснований для отказа Общество выдаёт Гарантийное письмо в адрес Изготовителя и уведомляет Заказчика о выдаче письма (по форме Уведомления о согласовании Изготовителя).
8.2. При выявлении оснований для отказа Общество уведомляет Заказчика об отказе в согласовании Изготовителя с указанием мотивированных оснований (по форме Уведомления об отказе в согласовании Изготовителя). Бонусы Заказчика при этом сохраняются на Бонусном счёте в пределах срока их действия, и Заказчик вправе представить для проверки иного Изготовителя.
9. Повторная проверка и актуализация сведений
9.1. На дату рассмотрения Заявления-поручения о перечислении средств Генеральный директор Общества проводит актуализирующую проверку Изготовителя на предмет отсутствия новых обстоятельств, препятствующих перечислению (статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, банкротство, перечни Росфинмониторинга и реестр недобросовестных поставщиков).
9.2. При выявлении новых обстоятельств, препятствующих перечислению, Общество вправе отказать в перечислении средств в порядке, предусмотренном Положением о Программе лояльности и Публичной офертой, с направлением Заказчику соответствующего уведомления.
10. Хранение результатов, конфиденциальность и ответственность
10.1. Лист проверки и приложенные к нему материалы хранятся в Обществе в течение срока действия Программы и не менее 5 (пяти) лет с даты завершения соответствующей операции, если иной срок не установлен законодательством Российской Федерации.
10.2. Персональные данные, полученные в ходе проверки, обрабатываются в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» и Политикой обработки персональных данных Общества.
10.3. Контроль за соблюдением настоящего Регламента осуществляет Генеральный директор Общества.
11. Заключительные положения
11.1. Настоящий Регламент вступает в силу с даты его утверждения приказом Генерального директора Общества и действует в течение срока реализации Программы.
11.2. Изменения в Регламент вносятся приказом Генерального директора Общества.